Jak otwarta bankowość wspiera biura rachunkowe?

Dzięki możliwości bezpośredniego dostępu do danych bankowych klientów, biura rachunkowe mogą szybko importować dane o transakcjach. Automatyzacja tego procesu eliminuje ryzyko błędów, które mogą wystąpić podczas ręcznego wprowadzania danych, a także znacząco oszczędza czas. Pracownicy biur rachunkowych mogą skupić się na priorytetowych zadaniach, takich jak analiza finansowa klienta czy doradztwo podatkowe. Co więcej, dostęp do danych z rachunków bankowych to gwarancja terminowości rozliczeń – księgowi nie muszą już czekać na przesłanie wyciągu bankowego przez klienta (co nierzadko wiąże się z opóźnieniami).

Otwarta bankowość wspiera także biura rachunkowe w monitorowaniu płynności finansowej klientów. Bieżący dostęp do informacji o stanie kont bankowych umożliwia śledzenie przepływów finansowych w czasie rzeczywistym, a to umożliwia błyskawiczne reagowanie na ewentualne problemy, takie jak opóźnienia w płatnościach czy nagłe spadki środków. W ten sposób biura rachunkowe mogą proaktywnie doradzać swoim klientom, pomagając im efektywniej zarządzać finansami.

Wykorzystując w swojej pracy narzędzia oparte na otwartej bankowości, nie należy obawiać się o bezpieczeństwo danych swoich klientów. Dostawcy tego typu usług technologicznych są uwarunkowani regulacjami prawnymi, jak unijna dyrektywa PSD2, która gwarantuje wysoki poziom ochrony informacji. Biura rachunkowe mogą mieć pewność, że dane ich klientów są przetwarzane w sposób bezpieczny i zgodny z obowiązującymi przepisami. Ponadto, możliwość zintegrowania systemów księgowych z platformami bankowymi z wykorzystaniem API (interfejsów programistycznych aplikacji) zapewnia płynny przepływ danych, minimalizując ryzyko naruszeń bezpieczeństwa.

Otwarta bankowość to także krok w kierunku cyfryzacji i unowocześnienia usług księgowych. Biura rachunkowe, które korzystają z narzędzi opartych na tej technologii, mogą oferować bardziej zaawansowane usługi, a to zwiększa ich konkurencyjność na rynku. Możliwość integracji z różnymi platformami finansowymi zapewnia biurom rachunkowym przyspieszenie wielu czynności, a to z kolei otwiera szansę na obsługę większej liczby klientów.

Platforma Apfino umożliwia biurom rachunkowym pobieranie historii transakcji klientów bezpośrednio do systemu Comarch ERP Optima. Dzięki tym danym księgowi mają możliwość automatycznego rozliczania faktur klienta. Zapraszamy do bezpłatnego 60-dniowego testu wszystkich funkcjonalności dostępnych w usłudze Rachunki bankowe klientów biur rachunkowych.