Czym jest format MT940?

Format MT940 to standardowy plik bankowy, który jest używany do wymiany informacji finansowych, szczególnie wyciągów bankowych, pomiędzy instytucjami finansowymi a ich klientami. Głównym celem MT940 jest przekazywanie danych o transakcjach na kontach bankowych w sposób bezpieczny, zautomatyzowany i uporządkowany. Format ten został opracowany przez organizację SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) i jest w szerokim zakresie stosowany przez banki na całym świecie.

Plik MT940 to rodzaj komunikatu w systemie SWIFT, służący do przekazywania wyciągów bankowych, które zawierają informacje o transakcjach dokonanych na danym rachunku. Wyciąg w formacie MT940 zawiera szczegółowe dane, takie jak:

• daty,
• kwoty,
• numery kont,
• opisy transakcji,
• inne istotne informacje, niezbędne do pełnej analizy operacji finansowych.

Struktura pliku MT940 jest dość złożona i składa się z wielu segmentów, zwanych również tagami, z których każdy ma przypisane określone pole informacyjne. Tagi mogą zawierać informacje o dacie księgowania (tag 62F), o saldzie początkowym (tag 60F), czy o szczegółach każdej transakcji (tag 61). Dzięki takiej strukturyzacji dane są łatwe do przetworzenia przez systemy księgowe i oprogramowania do zarządzania finansami, co pozwala na automatyczne wczytywanie i księgowanie transakcji.

Format MT940 jest dedykowany głównie przedsiębiorstwom, które prowadzą działalność międzynarodową lub posiadają rachunki w różnych bankach – ten plik umożliwia bowiem standaryzację i automatyzację procesu księgowania transakcji.

Firmom, które potrzebują stałego dostępu do szczegółowych informacji o swoich operacjach bankowych, przydaje się właśnie plik MT940. Automatyzacja procesu księgowania z jego wykorzystaniem minimalizuje ryzyko błędów, które mogą wynikać z ręcznego wprowadzania danych. Format MT940 również wyraźnie przyspiesza proces księgowania. Dzięki temu firmy mogą z łatwością i na bieżąco kontrolować swoje przepływy na kontach bankowych, a to z kolei jest kluczowe w dbaniu o płynność finansową.

Format MT940 to standard międzynarodowy, zatem pliki w tym formacie są uniwersalne i rozpoznawane przez większość istniejących systemów bankowych oraz programów finansowych. To duże ułatwienie dla przedsiębiorców, którzy mogą dysponować tym samym formatem niezależnie od tego, z jakiego banku czy systemu korzystają, a to ułatwia integrację danych finansowych z różnych źródeł w jednym miejscu.

Warto dodać, że korzystanie z formatu MT940 może wymagać pewnej wiedzy technicznej oraz odpowiedniego oprogramowania, które będzie w stanie przetworzyć i zinterpretować pobrane dane. Jeśli zatem chcesz używać tego rodzaju pliki, upewnij się, że posiadasz odpowiednie narzędzia, a czasem także wsparcie techniczne, aby w pełni wykorzystać możliwości formatu MT940.

Jeśli prowadzisz rachunki firmowe w różnych bankach, pamiętaj, że już nie musisz w każdym osobno pobierać wyciągów i ponosić za nie dodatkowych opłat. Po aktywacji rozwiązania Rachunki bankowe firmy w Apfino możesz mieć nie tylko podgląd całkowitego salda w jednym miejscu, ale również wygodnie pobierać wyciągi w formacie MT940 i PDF w ramach jednego pakietu!